《風險、不確定性和利潤》

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【資源名稱】：風險、不確定性和利潤
【資源作者】：(美)富蘭克·H·奈特
【資源大小】：9MB
【資源格式】：PDF
【資源語言】：簡體中文
【資源空間】：yunfile
【內容簡介】：第一篇為導論，由第1～2章組成。其中，第1章主要討論利潤在經濟學理論中的地位。該章強調經濟學作為一種理論科學假設的重要性，完全競爭意味著完備知識，因而在完全競爭的假設下，利潤是不存在的。第2章主要討論了利潤理論。該章對經濟學的動態理論和風險理論進行了文獻綜述和歷史回顧，並在此基礎上指出動態理論混淆了變化的後果與變化中不確定性的後果；風險理論則混淆了可度量的概率意義上的風險與不可度量的不確定性之間的區別。這裡奈特再一次強調，遵循已知規律的變化不會導致利潤，可度量的風險同樣也不產生利潤，因為這樣的風險都能夠通過保險或其他措施來消除。
第二篇探討完全競爭理論，由第3～6章組成。其中，第3章主要討論了選擇和交換理論。從經濟秩序出發，作者認為經濟秩序是協調和滿足需求的經濟活動機制，而不同需求之間卻存在著多種衝突，比如，資源與資源在滿足多種需求時的使用；效用和效用遞減規律；魯賓孫和魯賓孫經濟；具有相對性的快樂與痛苦；成本是犧牲的選擇機會；資源的真正意義和資源成本等。該章使用函數、曲線和均衡等工具等對這些問題進行分析。第4章主要討論了聯合生產和資本化。作者試圖說明多種資源在商品生產中的使用問題和組織中的效果計算問題。在分析報酬遞減規律的基礎上，他把生產價值歸因於資源或投資品。由於時間在生產中的作用和時間偏好的謬誤，任何把生產能因分類為各種“要素”的分類方法都不可能成立。第5章主要討論了機會和不存在不確定性的社會的進步問題。具體分析了靜態條件的含義，以及進步的不同表現形式，分析了把生產“能因​​”按傳統三分法進行分類的問題，並對在沒有不確定性的情況下各領域的投資回報率與實際回報率進行比較，從而說明利息的本質。第6章主要討論了完全競爭的小前提。作者分析了不存在不確定性條件下完全競爭的前提條件，分析了壟斷和壟斷的不同形式，以及競爭性體系走向壟斷的可能趨勢。
第三篇探討由風險和不確定性所造成的不完全競爭，由第7～12章組成。其中，第7章闡述了風險和不確定性的含義，主要分析了知識在行為中的作用。作者認為，行為是面向未來的，知識是預測未來的，雖然經驗能夠被分解為特性不變的物體的行為，但是，對於我們人類智慧來說，這樣的東西實在太多，我們無法完全把握，以致我們依賴於從一種行為模式推斷另一種行為模式。由於我們不可能對窮盡性的和進行數量的分析，我們只能“估計”，由此推測出來的行為模式具有多樣性，導致利潤產生的“風險”是判斷錯誤的機會，在本質上是不可度量的。第8章主要分析了人類對付不確定性的建構和方法。我們對付不確定性的方法主要有兩種：一是集中化，保險就是這種形式的代表；二是專業化,企業的聯合有助於克服不確定性。第9章主要討論了企業和利潤。作者在靜態社會中引入不確定性概念，說明了在不確定性條件下企業的特殊決策與風險分攤機制，以及企業家才能的供給和需求。第10章繼續討論企業和利潤問題，主要說明管理人員的特有素質是對人的判斷，最終控制是控制企業組織的人的選擇。第11章主要研究不確定性和社會進步。變化是不確定性的主要來源，投資中的不確定性導致投資功能與儲蓄功能的分離，並由此產生了利息理論，利潤資本化所導致的複雜問題成為利潤的恆久來源。第12章主要討論了不確定性和利潤的社會方面。作者提出，減少或重新分配不確定性的所有方法都是有成本的，並且，這些方法被運用到什麼程度取決於多大程度上的不確定性是人們所不希望存在的。
奈特指出：“自從我關注經濟學以來，令我特別感興趣的是經濟學理論的含義、必要的假設條件，以及理論條件與現實條件之間的不一致性。”在《風險、不確定性和利潤》一書中，奈特正是從理論條件下競爭與實際條件下競爭的不一致性出發，即從對完全競爭與不完全競爭的分析入手，通過引入不確定性概念，尤其是通過區分兩種不同意義的不確定性概念，即風險與不確定性，揭示了理論上的完全競爭與實際競爭之間的本質區別，從而揭示了利潤的來源。在這一過程中，奈特天才地研究和定義了企業和企業家的性質。
奈特認為，正如《風險、不確定性和利潤》的書名所表明的那樣，本書的理論體係是從收入分配理論中的利潤問題出發，展開全書的分析過程。完全競爭的基本性質是不存在利潤或虧損，商品的價值與成本完全相等，即產品價值被全部分配給各生產要素的所有者，沒有剩餘。但是，在現實社會中，成本與價值僅僅是“趨於”相等，即只是偶然完全相等。在一般情況下，它們之間一定會存在一個正的或負的“利潤”，這樣，利潤就成為分析完全競爭與現實競爭之間不一致性問題的出發點。
（一）區分了風險與不確定性
為了說明利潤的來源，奈特首先區分了兩種不確定性。奈特指出，在本書中，我們將用“風險”指可度量的不確定性，用“不確定性”指不可度量的風險。正如我們已經指出的那樣，利潤理論之所以得以成立，正是因為真正的“不確定性”，而不是“風險”。具體講，風險的特徵是概率估計的可靠性，以及因此將它作為一種可保險的成本進行處理的可能性。估計的可靠性來自所遵循的理論規律或穩定的經驗規律，對經濟理論的目的來說，整個概率問題的關鍵點是，只要概率能夠用這兩種方法中的任一種以數字表示，不確定性就可以被排除。與可計算或可預見的風險不同，不確定​​性是指人們缺乏對事件的基本知識，對事件可能的結果知之甚少，因此，不能通過現有理論或經驗進行預見和定量分析。
奈特區分風險與不確定性的哲學意義在於：風險是一種人們可知其概率分佈的不確定，但是人們可以根據過去推測未來的可能性；而不確定性則意味著人類的無知，因為不確定性表示著人們根本無法預知沒有發生過的將來事件，它是全新的、惟一的、過去從來沒有出現過的。
（二）說明了利潤起源
古典和新古典經濟學的主要內容是價格機制，企業僅僅被抽象為利潤最大化的生產者，即企業擁有完全的知識和預見，它總是遵循邊際成本等於邊際收益的原則進行生產，所以，在長期競爭均衡條件下，企業只能獲得正常利潤。為了批判這一理論，奈特用不確定性來說明在不完全競爭均衡條件下，利潤存在的合理性。
奈特認為，在不確定性假設下，所有的生產決策是在知識有限的情況下作出的，以至於對可能出現結果的概率計算成為不可能。由於每個決策只產生一種惟一的結果，所以，個體決策所導致的一系列可能的結果不受統計計量的約束。經濟學分析是在完全競爭假設下對經濟運行機制的研究，完全競爭是一個使產品價值與其成本趨於一致的過程，但是，在現實中兩者總存在一個差額，這個差額就是利潤。也就是說，由於現實中的競爭並非完全競爭，理論與實際的不一致性造成了不確定性，從而不確定性是利潤存在的基礎。
奈特強調，變化不一定會導致利潤的產生，因為有些變化可以事先精確地計算到成本中，使成本與產品售價相同，不會產生利潤；只有不確定性能夠將利潤與變化聯繫在一起。利潤的真正來源是不確定性，僅有變化和進步不足以產生利潤，變化和進步的結果並不是其本身的結果，而是不確定性的結果。
（三）揭示了企業性質
我們知道，20世紀30年代，科斯曾向古典和新古典經濟學提問：既然價格體系如此有效，為什麼現代經濟裡還有依賴行政命令運行的企業存在呢？奈特最先回答這個問題。儘管科斯並不同意奈特的觀點，但奈特對企業起源和性質的討論對包括科斯在內的所有經濟學家，尤其是新制度經濟學家都有著深遠的影響。
奈特認為，在不確定性的假設下，決定生產什麼與如何生產優先於實際生產本身，這樣，生產的內部組織就不再是一件可有可無的事情了。生產的內部組織首先是要找到一些最具管理才能的人，讓他們負責生產和經營活動。世界上只有少數人是風險偏好者，而絕大部分人是風險規避和風險中性者，後者願意交出自己對不確定性的控制權，但條件是風險偏好者即企業家要保證他們的工資，於是，企業就產生了。也就是說，在企業製度下，管理者通過承擔風險獲得剩餘；工人通過轉嫁風險獲得工資。
為了說明企業家和企業的性質，奈特的基本分析思路為：現實的經濟過程是由預見未來的行動構成的，而未來總是存在不確定因素的，企業家就是通過識別不確定性中蘊含的機會，並通過對資源整合來把握和利用這些機會獲得利潤。沿著這一思路，奈特分析了企業的性質和在現代化生產條件下企業存在的理由，不確定性的存在意味著人們不得不預測未來的需要。首要的問題和職能是決定做什麼和怎樣去做，因此出現了一個特殊階層，他們向他人支付有保證的工資，並以此控制他人的行動功能的多層次專業化的結果是企業和產業的工資制度，它在世界上的存在是不確定性這一事實的直接結果。
（四）提出了減少不確定性的方法
在本書中，奈特還分析了減少不確定性的兩種方法。一是集中化，保險就是這種形式的代表。保險公司利用不確定性結果的相互抵補，將眾多偶然事件集中到一起，從而把投保者的較大不確定性損失轉變成較小的保險費。二是專業化，企業​​的聯合有助於克服不確定性。企業通過增加生產規模可以減少不確定性的控製成本，因為大企業的成​​本水平總是低於小企業。隨著企業規模的增加，專業化決策能夠減少控製成本的不確定性，同時也能產生更熟練的技能，以更好地應對不確定性。

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