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[轉貼] 80%的散戶是輸家

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發表於 2009-9-17 07:02:45 | 顯示全部樓層 |閱讀模式
「80%的散戶是輸家,因為他們總是重覆著相同的錯誤」,一位資深營業員私下嘆道。儘管近幾年來,台灣投資人的技術分析功力大幅提升,就連菜藍媽媽聊起量價背離、黃金交叉、死亡交叉……專業術語,也與投顧老師不遑多讓。可是,散戶是輸家的命運,似乎是天生注定的。如何擺脫這無情的咀咒?了解散戶常犯的錯誤,是開始的第一步。 ; n4 }0 j: T# m歷經股海翻騰28年的加權投顧總經理邱紹明,對股市生態有一個很有趣但發人深省的譬喻,「股市就像非洲的大草原,主力大戶像獅子,散戶就像羊群,羊群天生就是要滿足獅子的口腹之慾。如果散戶不想當隻待宰的羔羊,就必須想盡辦法改變身分,去當隻能分杯羹的土狼吧!」/ q4 I# d' j# O7 R7 a 我想沒有投資人會自認是隻羔羊,可是如果你還無法弄清楚股市的叢林法則,一味的用自己的想像方式,就期望能在股市中有所斬獲,那麼,很抱歉,你就是隻迷途的待宰肥羊! - |7 E9 i4 {+ Z$ `, | 6 c0 c& p8 M& F7 s8 w散戶常犯的10大關鍵錯誤4 J6 ~1 f# e: a' Q0 O 看過Discovery頻道吧!獅子在獵殺時,從來不是大剌剌的跑到獵物前面。牠總是伏身匍匐前進,耐心等待獵物專心吃草、失去警戒時,才給予致命一擊。這情形就像散戶平時賺到錢時,往往高興的失去戒心,去壓更多的本錢,卻忽略隱藏在滿江紅的電視牆後,虎視眈眈的眼睛。5 D( F$ d! V( a) x( k# Z, j% H" F( { 究竟散戶常犯的錯誤有哪些呢?根據多位資深證券營業員及資深投資老手觀察,一共可歸納出下列10項散戶常犯的關鍵錯誤:& a8 ]9 w$ t. k( N2 ~% N+ Y : E( e5 r4 L. M 錯誤1:預設立場& E) g4 t+ J" V/ x' }$ o 今年SARS疫情嚴重時,每天報紙看到的,都是分析未來影響難以估計。即使股價已屆4000點附近的低檔區,但從融資餘額可看出,散戶仍遲遲不敢進場;反觀外資一路大買超,本土投信及自營商隨後跟進。即使所有技術指標都已顯示這是中多行情,預設立場的散戶卻直到5000多點時,才開始相信這次多頭是玩真的。# T+ V: N# S: L1 _, v/ Z0 w+ m0 | , f! B" w4 W. c4 N( X% [錯誤2:捨不得停損 0 W7 p- g e+ l大多數投資人都有停損觀念,不論是設定10%、15%都好,可惜執行力卻很差,總是擔心賣掉後又漲起來。事實上,抱持著買股票就一定要等到賺錢才肯賣的投資人,仍大有人在,套的最慘、損失最重的就是這些人。美其名為「長期投資」,其實是「萬年套牢」。 4 d; k5 Y1 e& Q9 k! x$ _+ s! d) l2 \1 |3 A9 I r/ n+ ^ 錯誤3:不用功、盲目追求內線消息# x/ Q7 f0 \" E/ ?- p 相信千線、萬線,不如一條內線的投資人,多半只注意打聽消息、明牌,而不願花功夫去做功課。對所投資公司的營收、獲利等基本面資料,完全視若無睹,或欠缺解讀能力。其實散戶聽到的消息大多已是第N手了,如果欠缺獨立判斷能力,早晚死路一條。2 F6 i- f7 x8 i9 c; } 錯誤4:持股太雜 & q& X3 Z2 m! |, Q/ s0 R0 l千萬別以為買了一大堆不同公司的股票,就是遵行「雞蛋不要放在同一個籃子裡」的安全鐵律。當你買了一缸子股票,代表的是雞蛋到處亂放,一旦黃鼠狼來偷吃時,就會顧此失彼。「狡兔三窟」聽過吧!沒錯,你又不是基金經理人,持股就別超過三檔吧! a* N( b7 r2 r2 Y+ P3 d 1 t( s$ c, R9 G$ a# P* c3 s7 E錯誤5:倒金字塔式的投入資金& E. e; J/ s, t' l 其實很多投資人不是沒在4000點的低檔買到股票,只是當時風雨飄搖,誰敢把十成資金全押在股市中,先投資個一、兩成試試單再說吧!先鋒部隊往往能嚐到甜頭,信心更加大增,漲到5000~6000點時,報紙上肯定是利多頻傳,情勢一片大好,不僅棺材本押下去,恐怕還借錢投資。檢查一下你的資金投入狀況吧!是不是漲愈多、投資愈多?像不像立足不穩的倒金字塔? & z$ X) J& y( b* x' q5 B6 T) H; G! J, y7 ~% h 錯誤6:長短不分 ) P- q) `9 F m* T a. t, H# e本來準備做長線的,漲了30%,好像該回檔了,好,先賣等下跌後再買。結果真的下跌又開始猶豫,會不會跌更深?一旦漲過當初賣的價錢,就更捨不得追回來,心裡想怎麼可以買更貴的,於是長期投資變成短線出場。好吧!就做短線吧!一個跌停板就把你套住了,沒關係,過兩天等解套再賣。等不到呢?就從短投又變成長投。長短不分、反反覆覆是散戶的致命傷。 , H. H6 v7 }' L, v ' X; a2 M+ ]) ^. q$ H" E錯誤:7指標運用缺乏一致性 ' e) \% V7 [8 F9 B明明是因為KD出現買進訊號而進場,當KD出現賣出訊號時,不予理會,轉去注意還沒出現賣出訊號的MACD,當做說服自己多抱一會兒的支撐,結果是造成更大的損失。 " f) P5 h+ K$ E- _4 O 7 w3 w7 w7 X) E7 h) d. J1 p錯誤8:欠缺策略 ( k: J* `* {' h5 }7 f" ]投資是要與自己的人性弱點對抗,憑個人直覺決定買賣的散戶,很容易受到盤中市場氣氛的影響,做出衝動的決定。如果能發展一套自己很信賴的進出場策略,搭配資金控制與停損機制,就不容易敗在人性上。& f6 B* J3 O* D 7 b# H4 R0 \ r5 {2 R2 ^8 R# t# u: \ 錯誤9:過於依賴營業員2 Z; B9 o$ D |: |0 i- A* l* k 如果自己什麼都不懂,把營業員的話當成聖旨,那麼你比一般投資人,更多了兩個風險:1.營業員的良心,你不知道他的建議是為了衝他的業績,還是想幫你賺錢;2.營業員的功力,如果他真的那麼厲害,恐怕就不只擔任營業員了。 8 [4 v' n- j2 _7 \; k+ F# K2 w: E a5 x9 c* M 錯誤10:盤整時追高殺低 0 @/ R2 s/ [9 Z r! J其實追高殺低不是散戶的專利,許多投資高手也是如此,只是運用的時點不同。高手會在盤整結束、有效突破壓力區時,進場追高加碼;不過散戶卻常在盤整期間內,不停的追高殺低,消耗本錢
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發表於 2009-9-17 09:30:58 | 顯示全部樓層

 

4 q( P9 W, U( R

功夫練太多且不精的.

5 ^6 l. M$ W O) C) r" A1 f- [3 e

 

/ h( ?0 R6 @: Y: A( b h

就容易挷手挷腳

7 y9 r7 P' b+ m' `

 

$ Q# j) a% |- b, g4 l! m8 k7 `

so..

; s6 y+ h: C, g( b- g% E

 

0 j; \ I: R0 L( }- i

可能的話.挑一種練到如火純青

& O1 S' l: a7 V; l

 

: h, h: P4 Q9 U7 @" J$ x

這樣要輸也很難了.!

. @- z* K8 B4 F / I5 l0 I+ a; W9 D8 C[ 本帖最後由 toyahikalusai28 於 2010-1-8 11:08 編輯 ]
發表於 2009-10-6 22:00:02 | 顯示全部樓層
有些錯誤我也犯過,切記重倒覆轍~
發表於 2009-11-21 17:29:48 | 顯示全部樓層
過去血淋淋的例子~散戶朋友們要謹記在心!4 b+ A$ [! N* c9 P* A# z; ] 投資非投機~多做功課才能享受賺錢的樂趣
發表於 2009-12-2 00:55:37 | 顯示全部樓層
字字句句都有十分的體認,的確受益良多.
發表於 2010-1-8 01:25:41 | 顯示全部樓層
说得挺好,挺具体的。学习了。
發表於 2010-5-27 07:26:08 | 顯示全部樓層
受益良多,謝謝大大的分享~!!
發表於 2013-8-13 14:43:50 | 顯示全部樓層
看過留個記錄,比較不會亂!!
發表於 2013-11-30 12:31:20 | 顯示全部樓層
感謝分享,散戶的確是輸多贏少,就看自己能不能找出贏的方式
發表於 2023-8-26 19:57:58 | 顯示全部樓層
「80%的散戶是輸家,因為他們總是重覆著相同的錯誤」!!, G& e' v$ d, N) h/ R6 v
  關鍵錯誤"追高殺低",學習了。5 ~+ r" n& c$ F% Y
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